玩转分级B_财豹: P2P平台背后5大“女人”般的风投机构
有人风趣地把风险投资机构比喻成企业背后的温贤“女人”来表达风投机构对于企业成功的重要性；不过也有人把风投机构比喻成难缠... - 雪球&来自雪球P2P平台背后5大“女人”般的风投机构有人风趣地把风险投资机构比喻成企业背后的温贤“女人”来表达风投机构对于企业成功的重要性；不过也有人把风投机构比喻成难缠的“女人”，因为一旦“她”碰到优秀的企业“男子”，“她”就会纠缠不放，死缠烂打的想跟他好。根据欧洲风险投资协会的定义，风险投资是指一种专门的投资公司向具有巨大发展潜力的成长型，扩张型或者重组型的未上市企业提供资金支持并辅之以管理参与的投资行为，其基本运营模式是以资本换股权，并通过企业上市，兼并重组，产权交易，回购等方式出让股权而获得丰厚利润。无论是在国外还是国内，引入风投机构的投资，获取运营资金几乎是任何一家渴望发展壮大的互联网企业的必由之路。亚马逊，Facebook，谷歌，Youtube，阿里巴巴，京东，腾讯，美团等等都无一例外地证实了这一论断。而在资本市场发展落后的中国，这一点尤其突出。据不完全统计，仅仅今年就已经有约20家P2P平台获得了风投机构的投资。作为新兴行业的P2P网贷已经得到资本市场的认可和青睐，表明P2P网贷行业正在步入新一轮的繁荣和壮大。本文将向大家介绍目前活跃于P2P网贷行业的五大风投机构。一、红杉资本(SequoiaCapital)投资P2P平台：LendingClub，拍拍贷2011年8月，全球最大的P2P网贷平台LendingClub宣布获得红杉资本2500万美元的融资。2015年4月，中国首家P2P网贷平台拍拍贷宣布完成C轮融资，获得红杉资本第三次融资。红杉资本成立于1972年，由风投界的传奇人物唐.瓦伦丁于硅谷创办。作为世界范围内投资界的执牛耳者和全球最大的VC，红杉资本是当之无愧，无可争议的。2015福布斯全球最佳创投人榜揭晓，红杉资本再居榜首。红杉资本拥有纳斯达克股权交易市场超过20%的市值，截至目前为止红杉资本管理超过30支基金，资产逾120亿美元，投资约1000家公司。在世界各地各行业的知名企业中几乎都能看到红杉资本的身影，如苹果、谷歌、甲骨文、思科、雅虎、WhatsApp,Youtube等世界级企业。不仅是这些世界级的企业可以证明红杉资本的强大，其投资回报率更是能体现出红杉资本作为一家风投机构的成功。以8年为周期，红杉于1992年设立的6号基金的年化内部回报率为110%，1995年设立的7号基金的内部回报率为174.5%，即使因设立较晚而未完全收回回报的8号基金，在1998年到2003年初之间的内部回报率也达到了96%。这是足以令风投行业任何人都侧目的数字：行业内部回报率的平均水平在15%至40%之间。2004年Google上市后，红杉资本的1250万美元的投资变成了超过50亿美元的回报。而它在YouTube上的1150万美元投资也随着Google的收购，变成了4.95亿美元。根据红杉资本的官网信息了解到，红杉资本并不是一家公司或者说任何形式的具有法律地位的实体，而是由多个具有独立法律地位的多种形式实体构成的一个集合，其所掌握的基金资金一般来源于科研机构，慈善机构，企业家，以及保险机构。红杉资本在美国、中国、印度和以色列都有本地化的基金。红杉资本中国基金成立于2005年，由沈南鹏担任创始人及执行合伙人，团队目前管理约价值24亿美元的7支美元基金和约40亿元人民币的3支人民币基金，在香港、北京、上海、广州及苏州5地设有办公室。沈南鹏，NeilShen，浙江海宁人，上海交通大学学士，耶鲁大学MBA，曾工作于花旗银行，雷曼兄弟和德意志银行，携程旅行网和如家连锁酒店的创始人，现任中国企业家论坛轮值主席和理事、耶鲁中国中心理事会主席，“福布斯年度全球最佳投资人”榜单中排名前列的华人投资者，自2010年起连续四年蝉联福布斯中国最佳创投人，亚洲风险投资杂志评价他是“2010年度风险投资家”、“2004年度亚洲年度企业家”。红杉中国专注于四个方向的投资：科技/传媒，医疗健康，消费品/服务，新能源/清洁技术/先进制造，但并不限于此。目前红杉中国基金在中国已投资了近150家公司，他们当中有约30家成为上市公司，如阿里巴巴，京东，聚美优品等。二、老虎基金(TigerFund)投资平台：点融网日，P2P平台点融网宣布获得老虎基金的投资，成为2015年首家宣布融资消息的P2P公司。让很多中国人正式熟悉神秘的老虎基金的可能是2014年京东商城赴美国上市的时候。作为三次入股京东，并持有京东18.1%股权的第二大股东，老虎基金获得了丰厚的回报和赞誉。老虎基金由朱利安.罗伯逊创立于1980年，是美国举世闻名的对冲基金。创立时其资本为800万美金，其中200万为罗伯逊自有资金，其后迅速膨胀到220亿美元，并以年均盈利25%的业绩，列全球排名第二。其中，1996年基金单位汇报为50%，1997年为72%，在对冲基金业里，老虎基金创造了无与伦比的成绩。1998年8月全盛时期的老虎管理的资产比索罗斯的量子基金还高出一大截,成为当时规模最大的对冲基金,罗伯逊因此被人们推为华尔街最具影响力的人物之一。老虎管理旗下共有六只基金,都是罗伯逊在20世纪80年代陆续创立的，以各种猫科动物命名。除在1980年创建以其商标命名的老虎（Tiger）基金外1986年他建立了美洲豹（Jaguar）基金和美洲狮（Puma）基金，1987年还组建了狮子（Lion）和虎猫（Ocelot）基金。其中老虎和美洲豹基金较具规模,各管理数十亿美元。但是进入1998年后半年之后，随着俄罗斯金融危机的降临以及罗伯逊在股票市场对“科技股”投资策略的失误，老虎管理的投资四处碰壁，出现了较大的亏损，资产价值一落千丈投资者的纷纷撤资。2000年罗伯逊宣布将结束旗下六只对冲基金的全部业务，公司一度面临倒闭危机。其后，罗宾逊卷土重来，并于2003年进入中国资本市场，早期投资了包括奇虎360、途牛，58同城在内的多家互联网公司并获得巨大收益。2004年，老虎基金在当当网二轮风险融资时投资了1100万美元，日当当网在纽交所上市时，老虎基金持有当当34.5%股份。纳斯达克官网显示，截至日，仅老虎全球基金一只，总市值达到68.79亿美元，且已经有70个投资项目，其中23个实现成功退出。退出的项目包括中国的互联网企业，奇虎360、途牛和58同城等等。同时，目前老虎全球基金仍然持有京东、唯品会、世纪互联、搜房网和智联招聘等多只中概股。三、KPCB(凯鹏华盈)投资平台：LendingClub日，全球最大P2P网贷平台LendingClub宣布获得KPCB1500万美元的融资。KPCB是美国老牌的风险投资机构，与红杉资本齐名并称为投资界的“双子星座”，成立于1972年。作为世界最大的风险基金之一，KPCB主要承担各大名校的校产投资业务，主要投资领域为：通信/无线，传媒/新媒体，医疗健康，环保/新能源，软件/硬件半导体。成立40多年来，KPCB已经先后投资支持了超过500家创业企业，包括美国在线（AOL）、亚马逊、Pharmaceuticals、康柏、Google、Intuit、JuniperNetworks、Netscape、莲花软件、太阳微系统（SunMicrosystems）等。KPCB的投资组合当中已经有150多家公司成功上市。KPCB公司由12名一般合伙人组成，其中有英特尔公司的创始人之一杜尔，前SUN的总裁乔伊斯。公司的利润率保持在30%以上，而一般的风险投资公司通常为20%。该公司为它的有限合伙人在过去两年中回收了4.8亿美元的高利润。从1990年到1997年，KPCB公司共完成79家信息技术公司和生命科学公司的投资和上市，其中55家公司的股票价格低于发行价格，5家持平，还有19家获得了惊人的成功。日，KPCB宣布正式进军中国市场，并推出其第一只海外基金—凯鹏华盈中国基金。凯鹏华盈将由赛富投资前合伙人周志雄、华盈基金合伙人汝林琪、徐传和钟晓林共同领军。基金总额为3.6亿美元，旨在支持中国企业家和创业者，推动高速成长产业的创新。目前KPCB中国在中国投资了众多知名高科技企业，如百度，分众传媒，神州租车，中文在线等，取得了骄人的业绩。四、深圳创新投资集团投资平台：口贷网日，口贷网在深圳金茂JW万豪酒店召开融资发布会正式宣布获得国资背景的国内本土最大创投机构——深圳创新投资集团的数千万元A轮融资。深圳创新投资集团是我国实力最强、影响力最大的本土创业风险投资机构之一，1999年由深圳市政府牵头发起设立。截止2011年7月，公司注册资本25亿元人民币。公司自成立时由政府引导出资的5亿元人民币发展到管理超过200亿元人民币的创投基金，连续获得创业投资综合排名全国第一。成立十多年来，公司主要投资于中小企业、自主创新高新技术制造业和新兴产业企业、初创期和成长期及转型升级企业，投资金额逾90亿元，投资企业近400家，有80家企业在全球17个资本市场上市，如乐视网，雷士照明，中国光伏，潍柴动力，珠海炬力等。2010年IPO上市24家，创造了一年内IPO数量的创投世界记录。所投资的企业创造了逾百亿元税收、近400亿元利润和近20万人就业。率先建立了43个政府引导性创投基金，形成了全国性的投资和服务网络。截止日，创新投总资产115.19亿元，净资产90.91亿元，深圳市国资委占股28.1952%。目前平均年投资回报率（IRR）为36%，由李万寿担任负责人。李万寿，深圳市创新投资集团有限公司总裁，武汉大学哲学学士，中山大学法学硕士，中国社会科学院公共政策研究中心特约研究员、复旦大学创业投资研究中心副主任。作为我国第一代创业投资人，具有13年政府领导、宏观经济研究、规划经验，八年从事创业投资及基金管理经验。被深圳市政府第一批选送到美国CUNY作访问学者，有10多本经济类著作出版，发表文字超过100万字。五、顺为资本投资平台：积木盒子日下午消息，P2P平台积木盒子正式对外宣布已经完成总金额3719万美元的B轮融资，领投方为小米公司及顺为资本。最近几年在互联网企业风险投资行业中经常能听到顺为资本的的名字，也经常能听到到小米手机的创始人雷军的经典语录：“要顺势而为”。顺为资本成立于2011年，由雷军和其他投资行业和互联网行业的资深人士共同创办，由雷军担任董事长，许达来担任CEO。之所以取名顺为资本其因就是基于创始人雷军的经典语录，该机构目前管理两支合计7.2亿美元的美元基金和10亿人民币的人民币基金，基金资金主要来源于主权基金，家族基金，基金中的基金以及大学基金等国际顶级投资机构。顺为资本主要投资于互联网、移动互联网、高科技行业以及互联网与其他行业结合所带来的变革的新型企业的初创阶段和成长期的优质创业公司，目前投资过的企业超过30多家。有一句话很流行：每个成功的男人背后都有一个支持他的女人，风险投资机构就像是P2P平台的女人。风险投资机构一直是任何世界级大企业诞生的必要因素，如果没有他们在企业最初发展时承担巨大的风险为其提供资金和服务，那么现代社会很多的科技进步、技术进步、文化进步等等将很可能不复存在。P2P网贷行业目前已经得到风投资本的认可，表明这个聚集着世界上最具有前瞻性和智慧的人群看好这个行业，这无疑给P2P行业的从业者给予了巨大的信心，P2P行业的发展迎来了新的一轮繁荣。 &关注《玩转分级B》微信号：jijinB 更多精彩资讯等着你！打赏打赏支付成功才能发起提问重新支付成功打赏该贴1元分享到雪球动态支付宝支付立即支付支付即代表同意 同时转发到我的首页发布分享到微信扫一扫扫描我，立刻打开触屏站手机触屏站：
公司找风投，如何引入风险投资？
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公司找风投，如何引入风险投资？
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企业一般要准备一份详尽的商业计划书。但希望风险投资者读过你的计划书之后，不提任何疑问就决定投资，那只是幻想，永远不会实现。相反，风险投资家会进行深入的调查，并提出一系列问题。你必须好好应付，以证明你的计划书完美无缺。为此，在向风险投资者提交计划书之前，应该先请咨询、财务、证券等方面的专家审核，可能的话应还应请银行家参予，并不断讨论提问，以便进步修改计划书。同时，也可准备一些风险投资者可能提出的问题。风险投资者可能提出关于你个人、你的公司、你的经历和你对未来的打算等许多问题。如果你准备了优秀的计划书，可以回答其中一部分问题，其余部分将在你与对方会晤时由对方提出。 一般来讲，风险投资者普遍较关心以下四个领域的问题，业务独特性、管理团队、详尽的经营计划和回报预期、资本退出机制。
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企业如何引入风投，下面给你介绍一般引入风投的步骤：
1、熟悉融资过程。在进入融资程序之前，首先要了解创业投资家对产业的偏好，特别是要了解他们对一个投资项目的详细评审过程。要学会从他们的角度来客观地分析本企业。很多创业家出身于技术人员，很看重自己的技术，对自己一手创立的企业有很深的感情，自已的“孩子”不管长得怎么样都是漂亮的。其实投资者看重的不是技术，而是由技术、市场、管理团队等资源配置起来而产生的旅利模式。投资者要的是回报，不是技术或企业。
2、发现企业的价值。通过对企业技术资料的收集，详细的市场调查和管理团队的组合，认真分析从产品到市场、从人员到管理、从现金流到财务状况、从无形资产到有形资产等方面的优势、劣势。把优势的部分充分地体现出来，对劣势的部分创造条件加以弥补。要注意增加公司的无形资产，实事求是地把企业的价值挖掘出来。
3、写好商业计划书。应该说商业计划书是获得创业投资的敲门砖。商业计划书的重要性在于首先它使创业投资家快速了解项目的概要，评估项目的投资价值，并作为尽职调查与谈判的基础性文件；其次，它作为创业蓝图和行动指南，是企业发展的里程碑。
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4、 推销你的企业。下一步就要与创业投资家接触。你可以通过各种途径包括上网、参加会议、直接上门等方式寻找创业资本，但最有效的方式还是要通过有影响的人士推荐。这种推荐使投资者与创业企业家迅速建立信用关系，消除很多不必要的猜疑、顾虑，特别是道德风险方面的担忧。要认真做好第一次见面的准备，以及过后锲而不舍的跟踪，并根据投资家的要求不断修改商业计划书的内容。
5、 价值评估与尽职调查。随着接触深入，如果投资者对该项目产生了兴趣，准备做进一步的考察，为此，他将与创业企业签署一份投资意向书；接下来的工作就是对创业企业的价值评估与尽职调查。通常创业家与投资家对创业企业进行价值评估时着眼点是不一样的。一方面，创业家总是希望能尽可能提高企业的评估价值；而另一方面，只有当期望收益能够补偿预期的风险时，投资家才会接受这一定价。所以，创业家要实事求是看待自己的企业，配合投资家做好尽职调查，努力消除信息不对称的问题。
6、 交易谈判与协议签订。最后，双方还将就投资金额、投资方式、投资回报的实现、投资后的管理和权益保证、企业的股权结构和管理结构等问题进行细致而又艰苦的谈判。如达成一致，将签订正式的投资协议。在这过程中创业企业要摆正自己的位置，要充分考虑投资家的利益，并在具体的实施中给予足够的保证。要清楚，吸引创业投资不仅是资金，还有投资后的增值服务。
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企业一般要准备一份详尽的商业计划书。但希望风险投资者读过你的计划书之后，不提任何疑问就决定投资，那只是幻想，永远不会实现。相反，风险投资家会进行深入的调查，并提出一系列问题。你必须好好应付，以证明你的计划书完美无缺。为此，在向风险投资者提交计划书之前，应该先请咨询、财务、证券等方面的专家审核，可能的话应还应请银行家参予，并不断讨论提问，以便进步修改计划书。同时，也可准备一些风险投资者可能提出的问题...
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【股权众筹】我们应该如何看待众筹中的“情怀”
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在中国股权融资行业有一个万年不变的金句，“找到好项目比什么都重要。”特别是专注于初创企业的股权融资，项目的重要性不言而喻。总有些项目是夹带了所谓“情怀”的因素在里面，“情怀”二字到底应该扮演什么角色？
在中国股权融资行业有一个万年不变的金句，“找到好项目比什么都重要。”特别是专注于初创企业的股权融资，项目的重要性不言而喻。而在这些各门各类的项目中，总有一些项目是夹带了所谓“情怀”的因素在里面。在这里，笔者想藉由自己的亲身经历，谈谈在一个创业项目中，“情怀”二字到底应该扮演什么角色？
“情怀”成败笔？
在早些时候，笔者和几位大学同窗曾参加一个由附近几间大学联合举办的创业竞赛活动，评委是由学校的老师和一些互联网企业家组成，活动前十名的项目将有机会直接获得企业家的投资。且不论投资是真是假，但就凭着当初的热情，笔者和几位同窗便去报名了，而报名的项目类似现在很流行校园O2O，不过那时都统一叫做电商，并没有区分得那么明显。
好了，报了名，马上就开干，什么线下调查，什么SWOT分析，什么运营模式研究，等等，大家分头行动，再汇集总结。总之，在那时，该做的都做的，不该做的，也尽可能备了预案。在竞赛开始前的两天，我们也把项目计划书写好了，当然，那时我们还没那么专业，还管项目计划书叫方案。
终于，那天到了，参赛者一个个上去演讲，上去介绍项目，用现在的话来说，其实那就是路演。当然，笔者不是第一次上台，紧张的情绪早就消散在闷热的大讲堂，上台，打开做好的PPT，开始介绍项目，开头的第一句就是“我们的项目叫蒋筱小筑，为梦想而筑……”
从一句开始，便开始谈梦想，谈情怀，直到最后，也不曾脱离这个大框架，时间大概持续了十多分钟，笔者仿佛对台下的所有人讲了一个故事，故事很精彩，但这个项目是失败的。
虽然当时台下的老师没有直接指出，但在今时，笔者想，大概有这几点：
1、创业是参与经济活动的一种重要方式，根本目的还是盈利，而不是诉说“情怀”。
2、那些能把“情怀”讲到人们愿意掏钱的项目，并不是因为台上的人会讲故事，而是这个项目本来就很棒。
3、“情怀”不具备任何价值，它只是附加在项目之上，仅为项目加分的作用。
事实上，笔者完全本末倒置了，过分强调项目所渲染的情怀，而忘了两者的关系，失败也无可厚非。
这只是一个小故事，但笔者想，这对于大学生创业，尤其是希望获得股权融资的大学生创业项目来说，都有一定意义。
千万别把你的天真的梦想，或者叫情怀的东西拿出来，除非你真的拥有突破大部分人想象的项目，但这种可能性微乎其微，甚至忽略，不必对号入座。
下面，再讲一个很明显却又很容易让人忽略的关系：股权众筹与情怀。
如果有兴趣研究众筹的历史，不难发现，其实众筹刚开始就是为了实现梦想的，而为这些梦想买单的人，也就是为这些“情怀”而掏钱。
是的，这就是众筹最开始的面貌。但如果是股权众筹呢？
说到股权众筹，刚才所说的那句话就是狗屁不通，股权涉及到金钱交易，涉及到投资收益，说的夸张点，可能让你一夜之间多了十几万，也可能让你短短几个月没了十几万。总之，股权众筹已经不是单纯为情怀而掏钱，而是谈及收益，本质上是一种金融活动。
既然这样，为什么还有那么多项目计划书在跟平台、跟投资人谈情怀呢？不要看那些股权融资平台上的项目没几天就超募了，但如果从平台每天收到项目的总量来看，有资格在平台上线的项目是万里挑一，绝大部分项目已经死在投资人的个人邮箱里。
这些项目的死因是什么？很简单，实的没有，摸不着边际的“情怀”倒是一大堆。
试问，如果无法盈利的项目，投资人又有什么理由为你的“情怀”而掏钱呢？
所以，股权众筹和创业者的“情怀”很难说存在什么关系的，但聪明的创业者会把“情怀”作为加分项，愚蠢的创业者只会把每天念叨着“情怀”。
正如知名VC投资人阎焱所说，“在当前，创业失败的机率超过95%。”大部分人都它解读为现在的创业不好，或者根本无法理解这句话的含义，当作“危言耸听”。但其实，笔者想，更多的是一种警示的意义，创业失败机率不在于大环境，而在于人。
如果大部分创业者都具备一定的知识水平与人脉，哪怕不存在“双创”政策，也是可以创造出“大众创业”的氛围。但，反之，为了一个所谓的情怀去创业，失败了只能说是“活该”。
或许有些读者会说，马云不是说“有梦想是好的，万一实现了呢。”是的，有梦想、有情怀自然是好，但前提你已经具备驾驭这种“情怀”的能力。如果没有，请好好修炼，而在此之前，请不要再出来“献丑”。
好了，谈远了，笔者想说的大概就是这样，不尽其详之处，也可以与笔者直接交流。
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近几年，P2P网贷可谓是火了又火。一方面，由于P2P网贷的高收益，资金灵活等特征，让不少投资人感觉到了“钱途”无量;另一方面，风投机构也是争相“大打出手”，想要夺取P2P这块美味的大蛋糕。风投的接入，让平台拥有更多的资金使平台做大做强不再遥不可及，然而，对于投资人来说，是不是也是这样呢?风投的接入，究竟可以给投资人带来些什么呢?
不可否认，风投机构的商业嗅觉是普通投资人无法触及的，哪里赚钱，风投就到哪里。面对快速发展的互联网金融行业，风投机构大都打着注意想来分一杯羹。为此，一些P2P网贷平台就成为了它们的狩猎区域。对平台来说，风投带来的巨额资金，有利于帮助平台研发征信、信用评估和风险控制技术，强化核心业务能力，扩大业务规模。此外，风投的接入，亦使平台“烧钱推广”成为可能，为平台做出更大力度的宣传。
那么，从投资人角度出发，接入风投，可以给投资人带来了什么吗?
首先，投资人要明白的一点是，风投与平台之间的联姻，并不能成为投资风向标。对于一个平台来说，安全是平台的命脉，较高较强的风控水平才是保障投资人利益的有效的武器。虽然说风投机构选择的平台往往都是具有良好的发展前景的，但是投资人要明白，风投的接入为了自身能获得更多的收益而来的，并非是为了保障投资人的资金安全。因此，投资人不能盲信风投，而是要在投资过程中保持一个清醒的头脑，依靠自己的智慧对平台实力、风控管理、信息与资金安全等方面做出综合判断。
对于风投的介入，我们只能说，这是一场资产者之间的狩猎游戏。好的平台引来风投，有风投的平台会引来投资者，这其实是一个较好的良性循环;然而，如果一方失衡，其结果也是可以想象得到的。当然，随着网贷行业的洗牌来临，P2P行业的逐渐合规化，为了快速发展而不断接入风投，将成为一种行业趋势，只不过我们希望，在平台接入风投的情况下，平台可以为投资人带来更多的利益和保障。
以上就是小编分享的全部内容。掌握好正确的P2P投资技巧，让你在保本的前提下稳稳的获取收益。
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