了解证券公司业务部门，这一篇就够了！（一）了解证券公司业务部门，这一篇就够了！（一）破碎星空百家号本文为科普类读物，不做实务探讨。内容上属于菜鸟入门级，小白看过来，行业大神可忽略。现代化公司都有前中后台之分，证券公司也不例外，分为比较明显的前中后台。前中后台的区分是按与客户的远近来区分的。前台每天会和客户打交道，中台通过前台间接与客户打交道，后台完全不与客户接触，只处理公司内部事宜。一、前台部门前台是纯业务部门，可以给公司带来收入和利润的。业务类型有经纪业务、投资银行业务、资产管理业务、证券自营业务、投资咨询业务、融资融券业务、资产托管业务。证券公司一般都按照业务设了单独的部门，比如经纪管理总部、投资银行总部及各事业部、资产管理部或分公司、投资管理总部、固定收益总部、研究所、信用业务总部以及资产托管部等。（1）经纪业务经纪业务是普通散户投资者最熟悉的。该业务由经纪管理总部负责，管理全国成百上千家营业部，他们为投资者提供代理买卖证券服务，主要是股票、基金的买卖。证券公司从中收取佣金，是券商的基础业务，最早开展，最为成熟，但也是靠天吃饭，要看年景，赶上股灾前那一波，赚的盆满钵满，股灾后一年，哀鸿遍野。此外，现在佣金竞争十分激烈，券商大打佣金战，在北上广深，一个城市有上百家证券营业部，佣金都降低到万3万5很正常。现在随着监管对于新设营业部的放开，以及手机端开户、非现场开户的成熟，以后经纪业务这块蛋糕会越打越激烈。（2）投资银行业务投行已经被媒体说的天花乱坠，高收入、有社会地位、身上贴金、豪车美女。每一个应届毕业生，都削尖了脑袋要进投行。这里先说一下投行是做什么的，再说投行人的工作生活状态。投资银行业务就是直接融资，相对于商业银行借贷就是间接融资。直接融资就是通过产品（ipo、定增以及发债等）直接从资本市场募资。然后投行从中收取一定比例中介费。投行要做的事，就是三样，承揽、承做、承销。承揽，就是找企业，帮他融资；承做，就是对企业进行尽职调查并设计产品，制作申报材料；承销，就是在市场上寻找买家，资金方。投行业务的范围包含了股权债权，股权主要有ipo，定增；债权有公司债，企业债，abs，除此之外，财务顾问还有新三板业务也是投行的重点。整体而言，投行收入远高于券商其他部门，尤其是保荐代表人。但投行高收入背后的辛苦，也不是一般人能承受的，无止尽的出差，全国各地，现在有了新三板市场后，更是穷乡僻壤，山沟荒漠都要去。整日不是在机场，就是在去机场的路上，没有私人生活，只有项目现场和底稿。有得就有失，很多女生呆一年就转行去了私募或者公司后台，所以各位去投行的要慎重考虑，小心有钱没地花。（3）资产管理业务资产管理业务就是接受客户的资金或者资产委托，以产品名义帮助客户进行投资。目前证券公司资产管理业务包含集合资产管理业务、定向资产管理和专项资产管理。集合资产管理业务，俗称小集合，需要接受两名以上投资者委托，投资者初始投资需要在100万以上，由券商做主动管理进行投资；定向资产管理业务，接受单一客户的委托，现在主要是给银行做通道，所以规模很大，随随便便几千亿的管理规模，但费率很可怜，万几的收费，就是在卖牌照，现在监管已经大力压制定向资管，禁止监管套利，要求券商回归主业；专项资产管理目前就是ABS。资产管理的前景还是可以的，个人认为好于投行。收入还是主要看主动管理的规模，行情好的时候，会比基金公司收入高很多，行情一般么，可能比基金公司会低点。资管出差比较少，且以短期出差为主，不会长驻项目上，可以比较好的平衡工作和生活。（4）证券自营业务自营就是券商用自己的钱买卖证券，包含股票、债券和其他金融产品。自营一般分股票自营和债券自营两类，股票自营叫投资管理总部，债券自营叫固定收益总部。券商执行投资和交易分离的原则，即投资经理是没有资格下单的，在证券公司有专门的交易室和交易员。投资经理给交易室下投资指令，然后通过系统分配给交易员，交易员根据指令单，再到系统里面，择机下单。自营的投资经理很累，每天看各类研究报告，还要去上市公司调研，听路演等等。压力又大，公司给的资金成本又高，基本年纪轻轻就都秃顶了。当然行情好的时候，收入分分钟百万千万，是可以实现一夜暴富的职业，当然遇到股灾，一夜就输的裤衩都没了。（5）研究所研究所主要赚两块钱，一是卖研究报告，二是佣金分仓。券商的研究报告分两个层次，一般是宏观和行业。券商研究所都是从研究员做起，到资深研究员，然后争取获得新财富评选，成为明星研究员，在市场上呼风唤雨。这里说一下西南财经大学的证券期货学院，研究生基本都在搞行业，院长很有背景，主导行研和量化。想进券商，又不想和客户打交道，只想静静做研究的同学，可以考虑。（6）融资融券业务融资融券是新兴的业务部门，又称信用业务。也就是说，如果客户有券，就可以质押给券商，从券商这里得到更多的钱去买券，加大杠杆。这种杠杆大了，风险也就大了，所以信用业务对投资者有比较高的准入要求，不是任何散户都可以做信用业务的。两融是信用业务的一个品种之一，另一个品种是股票质押，就是客户把股票质押给券商，券商掏钱。它和两融的区别在于，两融融来的钱只能接着买股票，而股票质押融来的钱不受限制。所以这两年，券商的股票质押业务开展的如火如荼，风险小，收益稳定，成为券商大力发展的业务，最近几家券商的定增和增资扩股，增来的钱很大一部分都做了股票质押业务。（7）资产托管业务资产托管业务，目前只有15家券商取得了资产托管牌照，监管也暂停了新发牌照。资产托管就是给资管产品，包含公募基金、私募基金以及券商资产管理计划、信托计划做资金的托管和投资指令的监督，保证产品投资者的资金安全，属于技术含量不太高，但流程极为琐碎和复杂的一项业务。现在券商在托管业务之外，大搞主经纪商业务，既pb业务。主要是依托券商的信息系统，服务于众多私募基金，为私募基金管理人提供行政管理服务，包括登记备案、投资者TA份额登记、信息披露等。现在这一领域，券商已经杀红了眼，费率也是一降再降。券商合规问题wechat（heguiAAA）。本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。破碎星空百家号最近更新：简介:90后互联网娱乐生活追击者作者最新文章相关文章1添加评论分享收藏感谢收起赞同 1添加评论分享收藏感谢收起从事证券行业前景如何？
本人女，23岁，08年6月刚毕业，有证券从业资格证，5月进入中国人寿做了3个月，感觉不合适现在辞职啦，对证券比较感兴趣，想从事这一行，请问前辈咋样入行？是去证券公司做投资顾问？还是卖股票软件？感觉这些工作好像都不太好，想挣钱似乎只有亲自买卖股票，是这样的吗？我现在好迷茫，不知道自己该从事什么行业啦希望哪位前辈指点迷津。。。跪谢。。。
其他回答(共7条)
08:17&龚安静 客户经理
　　证券业前景是必然的，公司融资需求不断，证券业就不会停止。女性在证券业做的出色的也大有人在，如我们公司好多领导就是女性。证券业工种也是很多的，好不好进还要看你具体想要从事那种岗位了。证券与期货、黄金等都有一定的相关性，都算金融一支，又有区别，具体产品又是不同的。随着股指期货的日益临近，证券与期货的关联度越来越大。公司财务、行政、后勤、出纳、经纪业务等对证券专业要求并不是很高，不要以为证券业的所有工作岗位都有很高的专业性。 第一，承销风险。承销风险主要有以下三个方面：　　①证券公司往往要花费很多时间和精力来力争成为上市公司发行新股主承销商，但由于竞争激烈，许多证券公司即使投入再大，也难以获得一家主承销商资格：　　②已成为主承销商的证券公司，也面临一个能否实现承销计划的问题，特别是在二级市场低迷的情况下，还存在因认购不足而不得不自己认购的可能;　　③在包销配股的情况下，证券公司极可能买下销售不出去的股票，甚至对认购的转配股作长期投资，这就是配股承销风险。　　第二，自营风险。同一般的投资者一样，证券公司在二级市场上从事自营业务同样面临着多方面的风险。由于对市场上的行情判断失误，买进或卖出股票的时机不对，以及证券投资组合不当等等，都可能遭受损失。　　第三，资金流动性风险。资金流动性风险，是以高负债水平为特征的金融机构面临的共同难题。证券公司的资金流动性风险，是指证券公司不能如期满足客户提款取现(如客户提取股票交易保证金)，或不能如期偿还流动负债而导致的财务困境。香港百富勤集团的倒闭，就是因为流动性风险的爆发而引致的。目前我国投资者从事A股、国债和基金交易时，资金的清算和结算都是通过委托证券公司来完成的，资金账户也设立在证券公司，这给证券公司非法挪用客户保证金进行自营，允许客户透支或进行其他获利行为创造了机会，同时也潜伏着极大的流动性风险。如何解决这一问题，是进一步规范证券公司行为的重点内容之一。　　　第四，内部管理风险。其表现形式多种多样，如交易电脑系统出现故障，业务人员工作疏漏造成交易差错，业务人员从事内幕交易和违法违规操作而造成巨额损失，业务往来中金融诈骗，重大项目投资或新业务决策失误等等。随着证券公司分支机构的不断增加和证券公司业务的逐步多元化，证券公司内部管理风险将越来越大。　　　　第五，生存风险。我国目前小的证券公司资产额仅有几千万元，与发达国家的证券公司相去甚远。且大部分证券公司仅仅经营证券经纪业务，过分依赖于单一的佣金收入。一旦交易变淡，这些证券公司的佣金收入就会锐减，一些证券公司维持自身的运营都存在较大压力。 &
08:14&齐春怡 客户经理
还有点像客户经理。 给你点建议、研究员，公司会把一些无主的公司内部客户给你维护。：金融行业现状 根据新浪财经的数据统计，剩下的不用我说了吧、投资公司：证券从业证主要有5个科目;年)二级证，高级金融顾问？ 广州这边家家证券公司招啊。目前是国内最高收益的朝阳行业，第二个是做分析师投顾、基金管理公司； 从业证。一、基金， 有些不健全、政府经济部门都青睐证券一级证或以上证书。无论在国内。四，跟公司领导关系也搞好了:5-18万&#47， 你看完后应该明白这个行业的大概情况了;年)一级证： 证书级别必不可少我们先看看下面这个数据；这导致很多经纪业务的从业人员流动性非常大，从业证又只能从事初级的销售工作客户经理之类太累人， 希望对你有所帮助，第一件不能放弃的事就是考证” ，具深厚专业知识和多年从业经验的高级人才，证券行业入门型证书、银行或非银行金融机构。，仅从事初级销售业务(薪资，可从事销售主管及以上销售类岗位也可从事营业部分析师(薪资： 就业前景证券业不用我多说。 所以还是考证， 国家现在不是有一个新岗位投顾分析师吗；以后金融行业的发展趋势是专业的投资顾问人才，你既然坚定从事这个行业。 但因为刚推出。五，均成为企业不惜高薪猎捕的对象！一级证+本科学历+一年以上证券行业从事经验 = 月薪5000元左右，你只有从业证不是、上市公司证券部，不做也不行啊、基金部等以上是我经验之谈，金融行业的经纪业务竞争越来越大，是金融行业的重要支柱、上市公司，可从事总部自营投资分析师、高级投资分析师，像楼主说的那样客户佣金战： “如果您打算长久在证券行业：基础+交易+分析(2，证券行业进阶型证书，但不同的是你几乎没有业绩压力。市场对金融人才需求的热情一直保持稳定增长的趋势。 因为你现在只有从业证， 时间久了我相信这个职位越来越难到手了，每个证券公司都在招，专业化要求进一步提高、银行投资部、证券投资咨询机构、分析。最后说一句、金融资产管理公司，是距离金钱财富最直接的行业：基础， 有很大缺口，先客户经理做着，证券公司，第一是做营销业务、交易，以及具备横跨外汇。现在拥有从业证已经不具备竞争力了，证券行业权威型证书，有证券公司。 如果你拥有一级证可以直接去面试投顾分析师、发行与承销、私募操盘手(15-80万以上&#47，现状的投顾分析师因为是国家最新推出的岗位，就是有些证券公司要求你有客户资源，分析师方向要考一级或二级证，做业务类的考从业证就可以了:2-4万&#47，我在广州， 渐渐嘿嘿、财经媒体。 所以我的第一个建议是。 我建议你边做边考一级证。 能力强了？ 先从营业部的投顾分析师做起、国外都是“金领”的职业追求：就业范围证券的就业范围比较广泛，考过了差不多一年时间、证券资信评估机构！没多大前途：基础+交易(23，从业证竞争是很激烈的。其中.8万人拥有)。所以还是证书.1万人拥有)，其他地方多少钱不知道；对于刚要进入这个行业的初入者来说是非常不利的，几乎所有的证券公司都在潜规则打佣金战，希望你把握。。三：就业方向证券的就业大方向主要有2个、高级服务管理师等招聘需求增加明显：5门全考(仅1000多人拥有);年)仅仅从证书拥有人数上看，就明白这个行业的前景， 这是一个很好的机会， 我也从事证券工作很多年嘿嘿，投顾现状很缺人的，嘿嘿，抢占市场份额、投资等领域的人才。二...
08:11&齐新洲 客户经理
只要有人脉关系.不管什么职位做好了都有发展的空间,能拉到大资金就可以做好,资金量不够的话也就过不了试用期证券行业的前景肯定是好的,如果拉不到客户,跑银行就是到银行去摆摊设点拉客户来开户的,相关职位里客户经理的门槛较低,要看从事哪个职位更适合你,进行选择
08:08&龚峻梅 客户经理
您好！很高兴为您解答！　　1、证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；　　2、基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；　　3、基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；　　4、证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；　　5、证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。　　　　证券业快速发展的势头，推动着证券机构数量与日俱增，证券人才也成为名副其实的“抢手货”。与此同时，证券业令人羡慕的薪酬福利，良好的职业发展前景，使其成为了目前最具吸引力的行业之一。新人的工资肯定不会高，但较其他行业，证券从业人员的工资待遇还是可以的！有很大的上升空间！　　更多会计类、银行类、证券类、ACCA、AICPA、CMA等考试政策/报名信息/复习指导/备考经验/实务操作/点击我的昵称进入相关栏目进行详细了解！希望我的回答能对您有所帮助，如果满意请采纳！ 热心网友&
08:05&齐新海 客户经理
您好！很高兴为您解答！　　发展方向：金融机构、上市公司、投资公司、企业等从事证券相关工作。　　证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。　　职业前景：证券业快速发展的势头，推动着证券机构数量与日俱增，证券人才也成为名副其实的“抢手货”。与此同时，证券业令人羡慕的薪酬福利，良好的职业发展前景，使其成为了目前最具吸引力的行业之一。相信，随着中国金融服务水平的不断提升，以证券业为代表的金融服务业将人才作为核心竞争力已是不争的事实。所以有志于证券行业的人士应趁早报考证券从业考试，充分提升自身的职业素养及专业知识，为“进军”证券行业做好充分准备。更多会计类、银行类、证券类、ACCA、AICPA、CMA等考试政策/报名信息/复习指导/备考经验/实务操作/点击我的昵称进入相关栏目进行详细了解！希望我的回答能对您有所帮助，如果满意请采纳！ 热心网友&
07:59&樊成钢 客户经理
客户经理有证谁度可以做，这个行业是很有发展前景的，对年轻人来说很不错（个人意见，职位是客户经理，一正是如此才说它是有前景的行业，有人轻松一个月拿一两万的工资，但目前国内金融这一领域还有很多的不规范，本人是很喜欢这个行业的，个人来看，也有人只能拿基本工资一两千，当然如果你坚持下来，回过来说，就我所在的团队来说，但做的如何就要看自己的能力了，同事也都很有激情，基本是有正式编制以及高薪的，所以要看自己的规划了，这个职位包括这个行业收入差别是很大的，所以这个行业的挑战性还是比较高的，积累了资产已经补充了学历可以发展做分析师或者投资顾问的职位，这样就很不错了本人学经济专业，今年在证券公司实习
07:56&齐景娥 客户经理
含金量并不是很高，但是要想从事证券工作必须要有。总之，有总比没有好，证券从业也是从事证券行业人员必须要考的，不会占用太多的时间证券属于金融行业，而且这个考试很容易通过，的确很有前景，但是并不是有了它工作就特别好找了，因为考的人太多了
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