外汇局：8家银行外汇违规 共计罚款596万元
作者: 界面新闻来源: 界面新闻 13:23:04
国家外汇管理局综合司28日公开通报25例外汇违规案件。蓝鲸银行频道统计发现，8家银行榜上有名，共计没收资金64.33万元，罚款596万元。上榜银行中，5家因违规办理转口贸易付汇被通报，分别为兴业银行重庆分行、宁波银行上海张江支行、重庆农村商业银行、恒丰银行泉州分行、中国农业银行镇江分行。此外，民生银行三亚分行、中国建设银行德州分行因违规办理个人分拆购汇被通报，中国农业银行嘉善支行因违规办理贸易而上榜，平安银行珠海分行涉违规办理售汇一案。2017年以来，国家外汇管理局加强外汇市场监管，依法严厉查处各类外汇违法违规行为，打击虚假、欺骗性交易行为，维护健康良性的外汇市场秩序。以下为通报案例：兴业银行重庆分行违规办理转口贸易付汇案2014年9月至2015年4月，兴业银行重庆分行在6家异地企业提交的提单均为虚假提单，装箱单、提单货物重量畸轻，明显有悖常理的情况下，未对转口贸易及单证真实性、合理性进行尽职审核，为上述企业办理名为转口贸易实为非法套利的付汇业务15笔，金额合计1.62亿美元。该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定，金额巨大，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，没收违法所得41.05万元人民币，并处罚款90万元人民币的处罚。民生银行三亚分行违规办理个人分拆购汇案2014年5月至2016年1月，民生银行三亚分行为17名个人办理18笔购汇汇出业务，金额81.08万美元。其中16人为该行员工，均为出借个人购汇额度帮助该行负责人汪某及朋友购汇汇往境外账户。2016年7月，该行为5名员工办理5笔购汇提钞业务，金额45000美元，均为出借个人购汇额度帮助该行负责人汪某购汇提钞。该行上述行为违反了《个人外汇管理办法》第七条、第九条、第三十二条等规定，参与人员主要为该行负责人和员工，情节严重、影响恶劣。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以罚款100万元人民币，责令停止对私售汇业务1年的处罚，对该行负责人汪某罚款50万元人民币，责令对相关责任人进行责任追究。宁波银行上海张江支行违规办理转口贸易付汇案2016年5月至7月，宁波银行上海张江支行在企业提交的海运提单均为复印件，收货人名称与该企业不一致，不能证明该企业拥有相关货权和真实转口贸易背景的情况下，未对转口贸易及单证真实性、合理性进行尽职审核，为该企业办理转口贸易付汇4笔，金额合计9217.69万美元。该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定，金额巨大，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，并处罚款100万元人民币，责令停止经营对公售汇业务1年的处罚。重庆农村商业银行违规办理转口贸易付汇案2014年3月至11月，重庆农村商业银行在某企业提交的提单为虚假记名提单，收货人名称与该企业不一致，提单、装箱单中商品数量、重量等基本计量单位缺失的情况下，未对转口贸易及单证真实性、合理性进行尽职审核，为该企业办理名为转口贸易实为非法套利的付汇业务11笔，金额合计6608.21万美元。该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定，金额巨大，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，没收违法所得23.28万元人民币，并处罚款90万元人民币的处罚。中国农业银行嘉善支行违规办理贸易融资案2015年6月，中国农业银行嘉善支行在企业提供的销售合同金额大幅偏离实际生产经营，系构造合同情况下，未对贸易背景及单证真实性、合理性进行尽职审查，为该企业办理了一笔1900万美元贸易融资。该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以罚款40万元人民币的处罚。恒丰银行泉州分行违规办理转口贸易付汇案2015年8月至9月，恒丰银行泉州分行在某异地企业提交的提单均为记名提单复印件，收货人名称与企业不一致，不能证明企业拥有相关货权和真实转口贸易背景的情况下，未对转口贸易及单证真实性、合理性进行尽职审核，为该企业办理名为转口贸易实为非法套利的付汇业务3笔，金额合计1183万美元。该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条的规定，根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，并处罚款40万元人民币的处罚。中国建设银行德州分行违规办理个人分拆购汇案2015年2月，中国建设银行德州分行所辖支行在同一企业多名员工同日通过新开账户集中购汇、每笔接近5万美元、本人不到场等分拆特征明显的情况下，既未审核个人委托购汇授权书等材料，也未对购汇人民币资金来源进行尽职调查，为2名个人办理了41人名下的个人分拆购汇，金额合计204.59万美元。该行上述行为违反了《个人外汇管理办法》第七条、第九条、第三十二条等规定，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以罚款30万元人民币的处罚。中国农业银行镇江分行违规办理转口贸易付汇案2015年12月和2016年1月，中国农业银行镇江分行在企业提供的提单因货主指定收货人而无法转让、提单信息证明该企业没有货权情况下，未对转口贸易及单证真实性、合理性进行尽职审核，分别为该企业办理转口贸易购付汇81.09万美元和51.97万美元。该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以罚款30万元人民币的处罚。平安银行珠海分行违规办理售汇案2015年7月，平安银行珠海分行在企业提交的合同显示企业为出口方、应办理出口收汇业务、并无真实贸易购汇需求的情况下，未对贸易背景及单证真实性、合理性进行尽职审查，为企业办理进口购汇3笔，金额合计375万美元。该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，并处罚款26万元人民币的处罚。
【版权提示】亿邦动力网倡导尊重与保护知识产权。如发现本站文章存在版权问题，烦请提供版权疑问、身份证明、版权证明、联系方式等发邮件至，我们将及时沟通与处理。
打开微信“扫一扫”，分享给朋友和朋友圈
电商政策频道
电商服务推荐
下载亿邦App使用独家功能
一线实战高手-解答问题
热门电商峰会-随时报名
电商创投资讯-实时直播
社交账号登录
手机号/邮箱
手机号（邮箱）已注册
验证码错误
昵称已存在
密码（不少于6位的字母和数字组合）当前位置：&>&&>&
隐秘的现金外流通道：中国六大“合法”资金外流招数
汇通网11月4日讯——过去一年间，在经济表现出疲软迹象时，中国富豪的数目却在继续激增，而富豪们也正以前所未有的数额向海款，甚至不惜违反中国的管制规定，只是为了寻求更安全的投资环境。全世界都在感受到，中国房产买家如潮水一般涌入悉尼、纽约、温哥华和买房，推动当地房价上涨。去年3月，中国人买房总额达到近300亿，成为最大的海外买家。平均每幢房屋购买价格约为83.2万美元。在悉尼也有类似，中国投资者抢购了悉尼新房的1/4，预计在十年后的支出将翻倍。在温哥华，过去10年中，中国买家大量涌入使得当地房地产价格上涨了一倍。在香港，房价从2010年以来上涨了60%。据瑞银集团(UBS&Group)估计，去年中国外流资本总额达3240亿美元。虽然今年数据尚未公布，但是据高盛估计，仅仅在8月宣布贬值后的三周里，中国的外流资本额可能就高达2000亿美元。中国法律规定每人每年最多可兑换折合5万美元的外汇，那么数量如此巨大的钱是如何转移的呢？主要方法包括利用地下钱庄转账，携带现金出境，以及利用家庭和朋友的配额，这些方法被称为“拆分洗钱”，或者按照中国官方之前的说法，叫做“蚂蚁搬家”式购汇。这一做法在合法性上属于灰色地带，在一些国家合法的手段到了中国也许就变成非法了。据上海大学教授奚君羊介绍，利用秘密渠道转移钱财属于走私，是非法的，然而中国政府之前一直采取默许态度，直到最近才有所收紧。现在，中国政府似乎开始严查资金外流。虽然目前中国不存在资金短缺的问题，然而政府已经开始严厉取缔向境外非法转移现金的地下钱庄，同时也开始抓捕携款潜逃的政府官员。虽然长期来看，中国宣称到2020年将取消资本管制，实现人民币完全可兑换。然而“春江水暖鸭先知”，现在数以百万计的人运用下列方法占得先机，实现资金的大额外流：1&去香港兑换货币现年34岁的张先生(Daniel&Zhang)生活在深圳，靠白手起家已经拥有百万资产。今年早些时候，他给了一家当地的钱庄77000美元，不到一个小时后，这笔钱已经出现在他在香港边境开设的银行账户上了。他表示，这种方法速度快，成本低。他用这笔钱在香港炒股。他不知道这是否合法，也不关心。在香港，共有1200多个兑换商店从事此类活动，专门帮助中国富人的钱财转移海外。收取的手续费也并不高，每百万(13万美元)收取1000人民币(160美元)，比银行的手续费略贵，然而银行无法提供如此大额的交易。它的工作原理是这样的：内地客户在港开一个银行账户。然后兑换店为客户提供一个内地银行账户号码，以使国内从客户在内地的帐户转账。只要交易确认，通常在短短的2个小时内，本港的货币兑换商便将等值港元或美元或其他外币转进客户的香港帐户被。从技术上讲，这两项交易都在内地完成，并没有钱穿过边境。虽然交易中的第一步必须面对面，客户可以将订单通过网络发给兑换商店，同时兑换数额没有上限。如果香港的这些商店需要增加准备金，那么就可以将钱直接从内转移，这种业务交易不受货币种类必须相同的控制。据香港旺角区一位兑换店的黄姓经理表示，有的客户兑换800万港元，用以投资或购买房产，只要能提供足够的文件，就认为是合法的。&该店手续费收取标准为每100万港元收4000港元手续费。香港金融管理局表示，香港银行一直在加强对可疑交易的控制，减少金融犯罪的风险，对于这一问题的回应是，有报告显示，去年在协助调查洗钱的案件中，涉及银行的案件已占到83%。据香港莱坊(Knight&Frank&LLP)房地产有限主管David&Ji介绍，香港是中国现金流入其他国家的跳板，只要钱到了港，就自由了。2&从地下钱庄获取汇票邓先生(Frank&Deng)是一家工厂的老板，即使他口袋里有50万美元的支票，为法律允许金额的10倍，他仍然感到放心，因为他早先已经从深圳通过海关到了香港。他从广东一家地下钱庄得到了由香港的账户中开出的支票，支票以美元计价，因而可以跨境提取。邓先生再给这家钱庄等额的人民币，以便接受支票。用这笔钱，再加上其他途径的存款，他计划凑齐一套价值1000万港元的公寓的50%的首付款。邓先生表示，由于资本管制，他通常利用这种地下钱庄进行大额外币转换。他只使用支票，因为这方便携带出境，并可避免海关审查。去年香港的住宅价格上涨了13.5%，今年又上涨了9.5%，达到创纪录新高。David&Ji表示，如果资金没有非正式渠道流入，香港楼价绝不可能出现如此飙升。3&利用亲属凑足配额来自上海的蔡女士(Jenny&Cai)今年37岁，在一家出口公司工作，看到在上海举行的一次房产营销活动照片后，在悉尼市中心买下一套120万(86.7万美元)的公寓，为了做到这一点，她要求她的丈夫和女儿各自将自己的5万美元的年度兑换限额与她的结合起来，以凑足定金需要的额度。这种做法就是所谓的拆分洗钱。也被称为“蚂蚁搬家”。意为小量多次移动现金出境。政府已经开始限制通过这种方式移动现金的数额，也在限制银行将多来源的资金转移至同一账户的频率。蔡女士打算通过将购买的公寓出租以偿还抵押贷款，在未来几年也将继续汇集她的家庭的配额。她表示，买房子并不难，付款时却遇到了麻烦。她后悔没有把她的财产通过&“秘密通道”转移到到悉尼，她表示，回过头来看。即使这样做了，费用也并不贵。4&皮箱里藏现金近来大陆频发身上或者箱子里藏匿现金被发现的案件：今年前三个月，深圳海关成功阻止80人携带现金出境，涉案总额高达3000万美元，据《明报》报道。据邮政局统计，自2012年6月到2014年12月，仅在加拿大的多伦多和温哥华两地，海关就累计从869名中国公民身上检获超过1500万美元的现金或支票中国限制每位来华旅游者最多携带20000元人民币，或者是相当于5000美元的外币。5&利用国内财产获得海外抵押贷款对于最富裕的人来说，中国的银行提供一个合法的渠道来获得资金，用于海外购买房产。中国去年开始了一项产品，使其私人客户可以人民币存款或者其他资产作为抵押，在香港借到最多2000万港元。中国建设银行的发言人拒绝就此进行评论。6&用信用卡或借记卡支付，然后将商品退回中国游客现在可以使用银联信用卡或借记卡在海外购买商品。，比如，可以购买一只价格虚高的手表，然后立即将其退回，此时商店并不将购货款退回卡，而是直接退回现金，一般收取5%至10%的返现服务费。这一做法已经被澳门赌场周围的典当行加以实践，他们给中国的“买家”现金用以赌博。政府的镇压行动已经遏制赌场提供此类返现服务，然而其他地方也有报道此类事件。上海银联的资讯发言人称，该公司对这一做法没有任何评论。另一种方法，则是高报货价，中国的企业主可以通过在境外购买蓄意抬价的商品，将现金转移到国外。在一个与供应商签订实际价格的单独协议之后，虚增的金额就可以从中国合法转移到境外，而卖方则会将实际价格与标价的差额退到买方的境外帐户里。
汇通财经微信号：fx678登录没有账号？
&登录超时，稍后再试
免注册 快速登录
外汇局：推动市场开放 打击外汇违规
　　国家外汇管理局近期查处了一批外汇违法违规案件，深圳6家企业在外汇收支中涉嫌违法，经过警方进一步侦查，破获一起涉案近500亿元的地下钱庄案件。此外还查明多家企业采用虚假单据、虚构贸易等手段逃汇；多名个人采用“蚂蚁搬家”的手段，涉嫌洗钱、非法转移资产等行为。
　　国家外汇管理局表示，今年将加强外汇市场的监管，严厉打击外汇违法和违规行为，以维护我国的国际收支平衡。与此同时，还将增强政策透明度，推动金融市场继续对外开放。
　　国家外汇管理局局长：“我们将继续推动和支持金融市场的双向开放，进一步提升跨境贸易和投资的便利化水平，更好地服务实体经济。”
　　潘功胜表示，当前我国外汇市场形势比较稳定，跨境资金流动也在趋向平衡。
　　（来源：中央电视台2月26日新闻联播）
（责任编辑：王治强 HF013）
和讯网今天刊登了《外汇局：推动市场开放 打击外汇违规 》一文，关于此事的更多报道，请在和讯财经客户端上阅读。
提 交还可输入500字
你可能会喜欢
热门新闻排行榜
和讯热销金融证券产品
【免责声明】本文仅代表作者本人观点，与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考，并请自行承担全部责任。
违法和不良信息举报电话：010- 传真：010- 邮箱：yhts@ 本站郑重声明：和讯信息科技有限公司系政府批准的证券投资咨询机构[ZX0005]。所载文章、数据仅供参考，投资有风险，选择需谨慎。exchange position
中国优税网-税务咨询 ... exchange position 外汇头寸 exchange position 外汇头寸;外汇动态. exchange premium 外汇升水 ...
基于64个网页-
exchange d
基于2个网页-
基于2个网页-
exchange position
exchange position
&2,447,543篇论文数据，部分数据来源于
负责整理收集，并发布金融市场，特别是外汇市场的动态，新闻，评论等。
Responsible for collecting and issues the financial market and Froex Market news, commentary etc.
本文从货币分析理论出发，构建外汇储备动态调整模型，可通过模型估计我国的外汇储备调整速度。
In this paper, we construct a dynamic adjustment model of foreign reserves and estimate the adjustment speed of foreign reserves of China in a period.
在所有的雅典电子化抗议图片中，欧盟、国际货币基金组织和欧洲央行委员会称希腊的债务动态是不可持续的， 外汇交易计划，为市场提供了轰动性的新闻素材。
Amidst all the electrifying images of protests in Athens, the EC, IMF and ECB commission provided its own sensational new by concluded that Greece's debt dynamics are not sustainable.
$firstVoiceSent
- 来自原声例句
请问您想要如何调整此模块？
感谢您的反馈，我们会尽快进行适当修改！
请问您想要如何调整此模块？
感谢您的反馈，我们会尽快进行适当修改！外汇局再度“发话” 必须严格执行要求-金投外汇网-金投网
7x24小时客服热线
400-664-4881
您的当前位置： >
摘要：国家外汇管理局局长潘功胜表示，银行和财务公司作为外汇业务的一线服务窗口、外汇政策传导的重要纽带，要遵守外汇管理政策，完善外汇市场自律机制，严格执行外汇业务展业要求......
8月18日讯，国家管理局局长潘功胜表示，银行和财务公司作为的一线服务窗口、外汇政策传导的重要纽带，要遵守外汇管理政策，完善自律机制，严格执行外汇业务展业要求，合理引导市场预期。
潘功胜在2017年银行和财务公司座谈会上表示，今年以来我国经济稳中向好态势更趋明显，市场预期更加稳定，推动我国外汇形势明显好转，我国跨境资金流动保持总体稳定。银行和财务公司作为外汇业务的一线服务窗口、外汇政策传导的重要纽带，对维护外汇市场健康发展具有极其重要的作用。
外汇局表示，各银行和财务公司要全面提高服务实体经济的效率和水平，发挥好在外汇资源配置中的重要作用，服务和支持国家的对外开放战略，为市场主体利用国际国内两个市场提供便利，满足客户合理的贸易投资需求。
谈到未来外汇管理的政策取向时，潘功胜表示，外汇管理将坚持改革开放，完善外汇政策框架；审慎有序推动资本项目可兑换；构建跨境资本流动的宏观审慎管理和微观市场监管体系；完善形成机制，增强弹性。
潘功胜提出，各银行和财务公司要增强内控意识，加强内部职业道德和法律法规教育，强化外汇从业人员管理，严格履行真实性、合规性审核责任，配合监管部门严厉打击、遏制外汇违法违规行为，为维护国际收支平衡，促进经济和金融良性循环、健康发展发挥积极作用。
关注（http://m.cngold.org），外汇财经动态随时看。
金投网发布此信息目的在于传播更多信息，与本站立场无关。部分内容来自互联网，不保证该信息（包括但不限于文字、图片、图表及数据）的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等，如无意中侵犯媒体或个人知识产权，请及时来电或致函告之，本站将在第一时间内给予删除处理。若是未经证实的信息仅供参考，不做任何投资和交易根据，据此操作，风险自担。
已是最后一篇
中国国家外汇管理局局长潘功胜于周四（8月17日）表示，将防范跨境资本流动风险，维护外汇市场稳定。外汇管理政策取向上，将完善外汇政策框架，审慎有序推动资本项目可兑换......
据中国之声《央广新闻》报道，针对网传外汇局要求第三方支付暂停跨境扫码业务一事，国家外汇管理局日前回应称，并不属实。
近日，国家外汇管理局（下称“外汇局”）再通报一批外汇违规案例，这是今年第三次公开通报，并公开点名银行，此前银行外汇违规多为内部通报。
家外汇局最近一直在忙于辟谣。昨日，国家外汇局在官方微博上又发布了一则关于内保外贷的辟谣消息，称有媒体报道的国家外汇局针对几家企业展开内保外贷业务调查的报道情况不实。
美元人民币
新西兰元美元
外汇走势图
最新价<span class="red JO_.47
涨跌幅-0.0800
今开价<span class="JO_.6
昨收价<span class="JO_.6
1最低入金2,000美金
欧美:2$黄金:4.5$白银:4$原油:5$
2最低入金5美金
欧美:1.8$黄金:5$白银:0.07$原油:-
3最低入金250美金
欧美:1.8$黄金:4.8$白银:3$原油:0.5$
4最低入金100美金
欧美:1.8$黄金:3.8$白银:3.4$原油:7$
5最低入金300美金
欧美:1.8$黄金:3.5$白银:3.5$原油:3$
6最低入金0美金
欧美:0.4$黄金:1.8$白银:2$原油:4$
财经日历数据查询：
前值：-386公布值：-673.6预测值：-250
前值：-386公布值：-673.6预测值：-250
前值：-386公布值：-673.6预测值：-250
【专家】许秉强老师 回复网友：到时候排班在和你们说
【专家】庞杰 回复网友：明天直播给你解答
英镑会贬值吗？自打英欧“分手大戏”上演...
不知不觉中，美元又遭遇了“滑铁卢”。全...
由于美国通胀仍旧陷低迷，对于下一次美元...
人民币收藏花样百出，三连号人民币、豹子...
炒外汇如何止损？在外汇市场中常常具有波...
比特币的火爆注定了它的话题性。过去两年...
7x24小时咨询热线
400-664-4881
金投网官方微信
微信扫描二维码，随时随地了解金投网最新动态，掌握第一手金融理财资讯。
24小时免费咨询热线
400-664-4881}