建行在南非被罚约4000万元人民币 因反洗钱措施不足|建行_新浪财经_新浪网
建行在南非被罚约4000万元人民币 因反洗钱措施不足
建行在南非被罚约4000万元人民币 因反洗钱措施不足
【金融曝光台315特别活动正式启动】近年来，银行卡被盗刷、买理财遇飞单的案例屡见不鲜，金融消费者维权举步维艰，新浪金融曝光台将履行媒体监督职责，帮助消费者解决金融纠纷。
　　因反洗钱措施不足 建行在南非被罚7500万兰特
　　由于反洗钱和反恐怖融资控制措施中存在薄弱环节，建行约翰内斯堡分行被罚7500万兰特。
　　陈鹏CP
图片来源：视觉中国
　　由于反洗钱和反恐怖融资控制措施中存在薄弱环节，建行约翰内斯堡分行受到南非央行7500万兰特（约合4000万元人民币）的行政处罚。目前，该行正采取措施进行补救。
　　南非央行2月2日发布的公告显示，南非央行在一次检查中发现，建行约翰内斯堡分行未能遵守《金融情报中心法案（2001年第38号法）》（Financial Intelligence Centre Act，FIC法案），包括识别和核实客户信息（“了解你的客户”，KYC）、记录保存要求、现金门槛报告要求（cash threshold reporting），以及未能制定和实施适当的流程和工作方法，对涉及恐怖主义及其相关活动的财产进行检测和报告、未遵守可疑和不寻常交易报告要求等。
　　南非央行就此对建行约翰内斯堡分行罚款7500万兰特，并指示其就上述环节采取补救措施。
　　不过，公告特别指出，这一行政处罚并不是因为发现CCB参与了洗钱或恐怖融资交易，而是因为该行在这方面的控制措施上存在弱点。同时，根据FIC法案相关条款，自日起，全部罚款中的2000万兰特将被暂缓执行，暂停期3年。最终缴纳与否视CCB对南非央行要求的执行情况而定。
　　目前，建行正在与南非央行合作，并已经开始着手解决那些被查明的合规缺陷和控制弱点。
　　近年来，在中资金融机构走出去步伐加快与国际反洗钱监管趋严的双重背景下，中资银行面临的海外反洗钱合规风险不断提升，四大行海外分行均曾因反洗钱合规问题遭到海外监管当局的调查或处罚。
　　在约翰内斯堡分行之前，2015年7月，建行纽约分行也曾因反洗钱措施存在漏洞，被美国纽约联储要求制定并执行一份纠正过失计划书。同年6月，米兰分行因涉嫌洗钱遭意大利检察院控告，并于2017年2月达成和解。中行为此支付了60万欧元罚款，4名员工因洗钱罪获刑2年，缓期执行。此外，2016年2月，中国西班牙马德里分行因涉嫌洗钱被当地警方调查，6名负责人被临时羁押。2016年11月，农行纽约分行因违反该州反洗钱法及掩盖可疑金融交易，被美国纽约州金融服务局处以2.15亿美元罚款。
　　去年9月，时任中国人民银行副行长的殷勇在2017年反洗钱形势通报会上表示，当前反洗钱工作形势依然严峻复杂。一是金融风险总体仍有上升压力，反洗钱工作面临严峻挑战。二是金融制裁合规风险凸显，我国金融机构海外反洗钱合规风险上升。三是反洗钱国际标准趋严，我国面临互评估压力。
　　中国央行提醒，中资金融机构在走出去过程中，需要严格遵守各国反洗钱法律和国际标准。“部分发达国家‘三反’工作起步较早，法律制度各有不同，个别国家监管处罚力度较大，近年来已有多家跨国银行因违反所在国有关法律受到巨额处罚。中资金融机构作为国际金融市场的后来者，应当引以为戒，高度重视洗钱、恐怖融资、逃税风险控制和合规工作，坚持依法合规经营，全面加强合规文化建设，坚决守住反洗钱风险防范的底线”。
　　另一方面，面对国内外新的反洗钱和反恐怖融资形势，中国境内也加大了监管力度。去年9月末，《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》正式印发。意见将反洗钱和反恐怖融资监管范围进一步扩大到非金融领域，并提出完善跨境异常资金监控机制、加强反洗钱监管、严惩犯罪活动、深化国际合作等。去年12月末，国家外汇管理局发布《关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》，对银行卡境外大额提取现金交易进行规范，完善跨境反洗钱监管。与此同时，以金融行动特别工作组（FATF）自2014以年来的新一轮互评估为契机，国内反洗钱和反恐怖融资检查与处罚力度自去年起明显加强，除银行外，保险、支付等领域也有多家机构被罚。
责任编辑：杨群
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偷渡犯罪研究——以珠海地区为例
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偷渡犯罪是指未经国家国（边）境管理机关的允许，私自出入国（边）境或以牟取
暴利为目的，组织、运输他人出入国（边）境或破坏出境国和入境国对出入国（边）境
的管理秩序和移民管理制度，情节严重的行为。它不但对我国内地造成危害，而且也祸
及港、澳、台地区，甚至给国际社会带来一定后果。此类犯罪产生的原因具有多样性和
复杂性，应从宣传教育、严厉打击、海防控制、严格出入边境检查、加强队伍建设、规
范出入边境中介活动、加强内地与港澳台的区际合作等方面着手，有效地加以防范和治
理。本文通过对近年来发生在珠海的偷渡案件案例进行分析得出珠海偷渡犯罪的特点，
找出珠海成为偷渡集聚点的原因。并针对这些情况，尝试找出适合珠海特点的反偷渡策
关键词：出入边境；偷渡犯罪；对策
traversing
transporte the others to traversing the frontier for money without the national country frontier
management’s permission. It causes disturbance to Hong Kong, Macao and Taiwan as well as
mainland, even brings ill effect to international society. Causes of this crime are various and
complex. We must attack it severely, strengthen coastal defense, strictly check people entering
construction,
cooperation
Taiwan, effectively prevent and deal with the crime. This text try to analysis the cases occur in
Zhuhai these years, so that we can find out characteristic of these cases, why more and more
anti-illegal
policy suitable.
Key words ：entry and exit；the smuggling of migrants ； countermeasure
一、偷渡犯罪概述 2
二、珠海地区偷渡犯罪基本情况 3
（一）偷越国（边）境的犯罪分子绝大部分都曾因偷越国（边）境受到过行政处罚3
（二）境内外共同组织他人偷越国（边）境的犯罪分子相互勾结，分工明确 4
（三）组织偷渡犯罪渐渐呈现规模化、专业化、职业化 4
（四）组织偷渡犯罪团伙的反侦查能力较强 5
（五）犯罪组织者钻法律漏洞，逃避法律惩罚 6
三、珠海地区妨害国（边）境管理案件激剧上升的原因 6
（一）自然原因 6
（二）社会原因 7
（三）个体原因 13
四、珠海地区偷渡犯罪的对策思考 15
（一）健全完善立法，加强可操作性 15
（二）相关部门加大打击力度，珠澳双方通力合作 16
（三）加强法制宣传，提高思想认识和法律水平 18
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高通被国家发改委罚款60.88亿元人民币
　　2月10日，国家发改委在其官网发布消息，宣布近日对全球最大的手机芯片巨头美国高通公司滥用市场支配地位实施排除、限制竞争的垄断行为依法作出处理，责令高通公司停止相关违法行为，处2013年度在我国市场销售额8％的罚款，计60.88亿元。这也是我国反垄断法实行以来开出的最高额罚单。
　　至此，备受外界关注的高通反垄断案在持续14个月之后终于尘埃落定。尽管国家发改委此次开出的“天价”罚单金额，创下反垄断罚款的历史新高。但专家指出，这只是我国相关部门正常的执法活动，是反垄断的“新常态”。而这种“新常态”将有助于营造公平竞争的政策环境，推动市场经济的持续健康发展。
　　罚单金额创下史上最高记录
　　此次对高通处罚之前，金额最高的反垄断罚单为国家发改委于日对日本住友等8家汽车零部件厂商和日本精工等4家轴承厂商合计罚款12.354亿元。此次对高通逾60亿元的罚款，可谓创下史上反垄断“罚单”最高金额的纪录。
　　据国家发改委官网消息，2013年11月，国家发改委根据举报启动了对高通公司的反垄断调查。经调查取证和分析论证，高通公司在CDMA、WCDMA、LTE无线通信标准必要专利许可市场和基带芯片市场具有市场支配地位，实施了一系列滥用市场支配地位的行为：包括收取不公平的高价专利许可费、没有正当理由搭售非无线通信标准必要专利许可、在基带芯片销售中附加不合理条件等。
　　国家发改委表示，高通公司的上述行为，排除、限制了市场竞争，阻碍和抑制了技术创新和发展，损害了消费者利益，违反了我国《反垄断法》关于禁止具有市场支配地位的经营者以不公平的高价销售商品、没有正当理由搭售商品和在交易时附加不合理交易条件的规定。
　　由于高通公司滥用市场支配地位实施垄断行为的性质严重，程度深，持续时间长，国家发展改革委在责令高通公司停止违法行为的同时，依法对高通公司处以2013年度在我国市场销售额8%的罚款。
　　发改委官网消息显示，在反垄断调查过程中，高通公司能够配合调查，主动提出了一揽子整改措施。这些整改措施针对高通对某些无线标准必要专利的许可，满足了国家发改委决定和整改的要求。
　　不存在所谓“选择性执法”
　　据了解，近年来，我国反垄断部门开始在汽车、奶粉、白酒、医药、水泥、IT等行业陆续发力。据不完全统计，去年初以来，包括国家发改委、国家商务部和国家工商总局及地方反垄断部门在内的我国反垄断执法机构，在此次处罚高通之前已经开出了6张上亿元的反垄断罚单，罚金总计将近30亿元。
　　据新华网报道，在2月10日上午国家发改委召开的吹风会上，反垄断局局长许昆林透露了高通反垄断案的部分处理细节。他表示，相关部门对该案件进行了公开透明的处理，高通也有权利提出复议、听证，发布处罚决定的时间也进行了详细的商定。
　　许昆林表示，对于史上金额最高的反垄断罚单，初期高通认为罚款有点重，但是我方认为合理，最终高通公司接受了，罚款最终按照国家外汇管理局的平均汇率进行计算。
　　此前，外界曾有声音质疑中国的反垄断调查有选择性地将矛头对准外企。对此，许昆林表示：“中国市场今后会更加开放，我们欢迎世界各国的企业都能到中国投资和发展，所以我们的目的是恢复竞争秩序，而不是打垮任何企业。”商务部发言人沈丹阳此前也曾表示，《反垄断法》实施以来，接受反垄断调查的企业既有中国本国企业，也有外国企业，并非只针对外国企业。在反垄断法面前，所有企业一律平等，不存在“排外”的情况。
　　中国政法大学竞争法研究中心主任时建中接受南方日报记者采访时也表示，日以来，《反垄断法》已经实施了6年。最近被处罚的企业从数量和处罚金额看，国内的国有企业、民营企业都不比外资企业少。
　　“可以说中国反垄断已经进入了‘新常态’。”时建中说，反垄断的“新常态”，就是说不管处罚金额是高还是低，都是正常的执法活动，执法部门也都是保持竞争中立的立场，不存在所谓“选择性执法”。“未来反垄断执法将会是一个常态，通过执法营造公平竞争的政策环境，使得整个竞争文化得到进一步提升。”
　　是什么让高通“认罚”60亿元？
　　2月10日，国家发展改革委开出中国反垄断历史上金额最大的罚单――美国高通公司因垄断行为被罚60.88亿元，并被责令整改。这一罚单不仅改写了中国反垄断历史，更是在全球范围率先改变了高通实行二十余年、通行全球的专利收费模式。在西方国家对高通反垄断调查进展缓慢的情况下，为什么这家全球互联网“芯片”巨头在中国“认罚”60亿元？
　　高通全球收入一半来自中国
　　成立于1985年7月的高通是一家美国无线电通讯技术研发公司，作为全球最大的专利许可收费公司和最大的无线通讯芯片制造商，其专利之多，让几乎所有手机厂商都离不开这家公司的授权。
　　此前，无线通讯领域的知识产权反垄断调查执法，一直是全球范围内一大难点。此前高通由于涉嫌垄断行为，同样被欧盟、日本、韩国等反垄断执法机构发起过反垄断调查，但对其罚款者寥寥。
　　数据显示，高通通过芯片销售和许可费于2013年在全球获得248亿美元的收入，而其中近一半来自中国。可以说中国已成为高通公司全球最大、最重要的市场之一。针对于此，中国反垄断部门不仅对高通实施了巨额罚款，还对其专利收费模式进行了重大改变。
　　长期关注反垄断问题的大成律师事务所律师邓志松认为，中国反垄断部门对高通的执法，是全球反垄断领域标志性事件。而中国在高通一案中能首先取得重大突破，首先是因为中国已经成为世界最大的无线通讯市场，例如高通50％的收入来自中国市场，中国反垄断执法机构因而有着更大的发言权。通信专家项立刚对记者表示，按照高通在华赚取的利润计算，罚款数额并不多，高通不舍得失去中国市场，这可能也是其接受60亿元罚单的原因之一。
　　在不舍中国市场的同时，记者了解到，高通公司在中国反垄断部门对其调查过程中也并不甘心，曾花大力气进行“内外施压”。据了解，高通公司在配合调查的同时，多次通过不同层面对我国反垄断部门的调查施加压力。同时高通公司还曾利用舆论质疑反垄断调查的合规性、合理性，聘请包括我国学者在内的专家出具报告，发表对其有利言论。中国社科院研究员、原国务院反垄断委员会专家咨询组成员张昕竹就受雇于高通公司并为其出具证据，收取高额报酬，此前被解聘出专家组。
　　中国芯片产业软肋
　　让垄断者“以退为进”
　　如果说高通率先在华“认罚”巨额罚单是舍不得中国巨大的芯片市场，那么中国芯片产业技术软肋，也使得国际芯片巨头在中国并没有实质性的竞争对手，“认罚”后仍可“以退为进”。
　　记者采访发现，相比高通年收入近300亿美元，我国芯片企业实力规模仍然较小。近两年收购了展讯和锐迪科两家知名芯片设计企业的紫光集团董事长赵伟国说，中国同类企业中，除了最大的三家华为海思、展讯和锐迪科，其它厂商销售规模都不超过20亿元人民币。芯片在中国众多产业中是最弱之一。
　　中国半导体行业协会副理事长、清华大学教授魏少军说，在国内使用的价值几千万元的芯片中，价值高的基本是百分之百进口，而自己生产的大多是“地摊货”。如果不能解决集成电路产业发展的核心问题，芯片主动权都不在自己手里。
　　不少业内人士认为，对高通的反垄断处罚，尽管将降低国内芯片使用者的成本，但对于国内芯片产业发展的内在影响仍待观察。中国芯片行业技术软肋，让全球芯片巨头依然有“以退为进”的资本。独立电信分析师付亮表示，此次处罚虽然对手机厂商降低成本有利好，但对于芯片行业竞争以及研发进程影响不明朗。
【编辑:左盛丹】
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直隶巴人的原贴：我国实施高温补贴政策已有年头了，但是多地标准已数年未涨，高温津贴落实遭遇尴尬。
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　　处罚理由包括将单位资金以个人名义开立账户存储、首席代表任职期间兼任其他经营性组织管理职务、从事经营性活动、未经批准设立分支机构、出具与事实不符的资信证明、违规办理票据业务、采取不正当手段发放贷款、提供与事实不相符的文件资料等。
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